Bilan Patrimonial 360° — Ingénierie Patrimoniale Expert 2026

📋 Étape 1 / 5

Identité & Situation

Quelques informations personnelles pour personnaliser votre analyse patrimoniale et calibrer le Badge Profil IA.

Prénom *

Nom *

Âge

Profession

Situation familiale

Nombre d'enfants

Patrimoine immobilier actuel (€)

💶 Étape 2 / 5

Profil Financier

Votre situation financière détermine les stratégies fiscales les plus adaptées et votre Score de Liberté Financière.

Revenus annuels nets du foyer (€)

Après impôts, tous revenus

Épargne mensuelle disponible (€)

Capacité mensuelle nette

Tranche Marginale d'Imposition (TMI)

0 %

11 %

30 %

41 %

45 %

🎯 Étape 3 / 5

Objectifs Patrimoniaux

Sélectionnez vos objectifs. Ils déterminent le Badge Profil IA et orientent nos recommandations stratégiques.

✓

🧾

Réduire mes impôts

Optimisation fiscale LMNP, déficit foncier

🏦

Préparer ma retraite

Capitalisation long terme, revenus passifs

🛡️

Protéger ma famille

Transmission, SCI, succession optimisée

📈

Créer un capital

Effet de levier bancaire, valorisation

💰

Revenus immédiats

Cash-flow positif dès l'an 1

👨‍👩‍👧

Bâtir une dynastie

Transmission multi-générations, SCI

🏠 Étape 4 / 5

Détails du Projet Immobilier

Paramétrez votre investissement pour un calcul 2026 précis : DPE, fiscalité, succession, stress test.

📍 Le Bien

Ville / Zone

Prix d'achat (€)

Surface (m²)

Type de bien

Loyer mensuel brut (€)

Charges annuelles (€)

Copro, PNO, entretien

Taxe foncière (€/an)

Vacance locative (%)

Frais notaire (%)

Frais agence (€)

Travaux (€)

Revalo. loyers (%/an)

🌿 Note DPE (Diagnostic de Performance Énergétique)

⚠️ Alerte Loi Climat 2026 ! Ce bien est classé — il est concerné par les interdictions de location progressives :
F/G : Interdits à la location depuis 2025 · E : Interdit en 2028 · D : Sera interdit en 2034
Une provision de rénovation obligatoire (~500 €/m²) sera intégrée dans vos calculs.

💳 Financement

Apport (€) *

Taux nominal (%)

ADI (%)

Durée souhaitée (ans)

Type de crédit

Frais dans l'emprunt

Appréciation capital (%/an)

Gestion locative (%)

⚖️ Profil Fiscal & Stratégie

Revenus fonciers existants (€)

Déficit foncier reportable (€)

Meublé LMNP ?

Horizon de détention

Pacte Dutreil (SAS) ?

Démembrement SCI IR ?

Objectif patrimonial

🏛️ Véhicules à simuler

🏠Foncier PPRevenus fonciers · TMI+PS

⚖️SCI à l'IRTranslucidité · Démembrement

🏢SCI à l'ISIS 15/25% · Amortissement

🛋️LMNPBIC Réel · Amortissement

🏛️SAS / HoldingCapitalisation · Mère-Fille

👨‍👩‍👧SARL de FamilleIR + Amortissement · Transmission

🏚️Denormandie 2026Réduction impôt · Ancien rénové

✉️ Étape 5 / 5

Recevoir votre analyse personnalisée

Votre analyse patrimoniale Expert 2026 sera générée instantanément.

🎯 Votre bilan patrimonial Expert 2026

14 modules d'analyse : TRI, fiscalité, succession, DPE, stress test Black Swan, comparateur Immo vs Bourse, badge profil IA et plan d'action personnalisé.

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Rapport d'Analyse Patrimoniale Expert — Étude Personnalisée 2026

Bilan Lyon

⚡

Réformes fiscales 2026 intégrées : PS 17,2% · CSG déductible N+1 (6,8%) · Surtaxe PV>50K (+2%) · IS réduit 42 500 € · SARL de Famille IR · Denormandie 2026 (jusqu'à 21%) · Loi Climat (interdictions F/G 2025 · E 2028 · D 2034) · Réforme LMNP (amort. réintégrés PV)

Comparatif des Véhicules

Décomposition Fiscale Détaillée — Année 1

PS 17,2% et CSG déductible N+1 (6,8%) intégrés pour chaque régime. Prélèvements Sociaux calculés séparément.

Plan d'Amortissement par Composants

Applicable SCI IS, LMNP, SAS, SARL de Famille. Charge non décaissée réduisant la base imposable.

Plus-Value Nette à la Sortie 2026

Calcul 2026 avec surtaxe PV>50K, abattements progressifs IR, PS séparé, surtaxe haute PV.

Recommandation Stratégique Personnalisée

Tableau Comparatif Stratégique

Évolution du Patrimoine Net — 20 ans (SVG)

G²

D'Où Vient Votre Richesse ?

Décomposition de la richesse créée : ce que vous avez apporté, ce que votre locataire a remboursé, et le cadeau fiscal de la structure.

Intelligence de Succession & Transmission

H²

Indice de Liquidité — Facilité de Revente

Note de 1 à 10 sur la facilité de revente du bien selon la ville, le type de bien et le marché local. Un indicateur clé pour votre stratégie de sortie.

Comparateur Immo vs Bourse & Coût de l'Inaction

Stress Test Black Swan

Ingénierie Financière — Bouclier Inflation & Liberté Financière

Analyse DPE & Conformité Loi Climat 2026

Verdict IA — Notation & Profil Patrimonial

Guide Pédagogique & Explications Expert

Document PDF imprimable — Plan d'action 3 étapes · DPE · Succession · Amortissement

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